8月12日，廣州市公安局召開新聞發(fā)布會，南都記者從會上獲悉，近日，廣州海珠警方在打掉一個藏匿于轄內(nèi)居民小區(qū)的冒充網(wǎng)貸平臺客服電信網(wǎng)絡詐騙窩點后，先后赴廣東深圳、惠州等地，對犯罪嫌疑人非法獲取公民個人信息的來源進行深入追查，最終搗毀了一條專門利用虛假網(wǎng)絡貸款廣告非法竊取、販賣有貸款意向的公民個人信息，并針對低征信人士實施網(wǎng)絡貸款詐騙的犯罪鏈，共抓獲犯罪嫌疑人13名，繳獲作案手機、電腦等作案工具一批，并在犯罪嫌疑人使用的手機、電腦內(nèi)查獲其非法竊取的公民個人信息1萬余條。
詐騙團伙藏身民居小區(qū)
從5月下旬開始，海珠警方接報多名轄區(qū)居民遭遇網(wǎng)絡貸款詐騙的警情。市民甘先生就是其中一名事主。6月2日上午，甘先生在家中接到自稱是某網(wǎng)絡貸款平臺客服的來電，對方聲稱可以通過人工受理的方式，幫助一直因征信等級低未能獲批貸款的甘先生快速申請到一筆貸款。甘先生因急需資金周轉(zhuǎn)，于是按照對方的提示進行操作，并通過手機轉(zhuǎn)賬的方式，先后多次向?qū)Ψ嚼U交所謂的“保證金”共3900元。當對方再次要求額外繳納其他相關手續(xù)費時，甘先生猛然醒悟，立即咨詢網(wǎng)貸平臺官方客服查詢，發(fā)現(xiàn)自己被騙。
發(fā)布會上，辦案民警告訴南都記者，針對此類詐騙警情，海珠警方反詐中心迅速發(fā)出防范預警，同時成立了由刑警大隊打擊新型犯罪中隊、網(wǎng)警大隊及相關派出所組成的專案組，依托智慧新警務展開偵查。
經(jīng)研判比對，專案組初步分析出上述詐騙均為同一團伙所為。在對該團伙進行深入追查后，專案組確定其藏身地點位于海珠區(qū)的一個居民小區(qū)里。
民警立即來到該小區(qū)開展走訪排查，發(fā)現(xiàn)小區(qū)內(nèi)的一套民居十分可疑。該套民居由王某（男，24歲）和另外兩名男子租住。三個人極少外出，幾乎不與鄰里交談。民警對三名可疑男子進行連續(xù)多日的蹲守偵查，最終確認其正是涉案的詐騙團伙成員。6月6日下午，民警對三名犯罪嫌疑人實施抓捕。
王某等三名犯罪嫌疑人到案后相繼供述，其從5月起，租下小區(qū)內(nèi)的民居，藏匿其中實施網(wǎng)絡貸款詐騙。
搗毀非法收集販賣公民個人信息犯罪鏈
辦案民警介紹，隨著審訊工作深入，專案組發(fā)現(xiàn)該詐騙團伙的作案對象基本都是無法在銀行或正規(guī)網(wǎng)貸平臺申請貸款，又急需資金的低征信人士。網(wǎng)警部門在該團伙使用的作案電腦和手機內(nèi)發(fā)現(xiàn)，其中存儲有大量有貸款需求人士的公民個人信息。
民警立即圍繞這些公民個人信息來源渠道展開深挖擴線。王某等犯罪嫌疑人交代，其通過QQ與一個名為“逆水**”的網(wǎng)友聯(lián)系，向其非法購買公民個人信息。
針對隱藏在詐騙團伙背后的非法販賣公民個人信息的犯罪嫌疑人，專案組迅速循線追查，相繼鎖定了朱某（男，19歲）、張某（男，31歲）等多名向王某等人販賣公民個人信息的犯罪嫌疑人。7月中旬至下旬，專案組在廣州、深圳、惠州等地，先后將朱某、張某等10名犯罪嫌疑人抓獲歸案，搗毀了這條專門針對低征信人士實施網(wǎng)絡貸款詐騙的犯罪鏈條。
經(jīng)查，朱某等人專門從事非法竊取、販賣公民個人信息活動。該伙犯罪嫌疑人分工明確，組織嚴密，有人專門負責制作非法網(wǎng)絡貸款廣告網(wǎng)頁；有人負責偽造營業(yè)執(zhí)照、金融牌照、對公賬戶等虛假資質(zhì)憑證。其制作的網(wǎng)絡貸款小廣告以“申請易”“下款快”等為噱頭，通過網(wǎng)絡投放后，誘使一些無法在銀行或正規(guī)貸款平臺申請貸款，但又急需資金周轉(zhuǎn)的低征信人士登錄填寫貸款意向。張某等人通過這樣的非法廣告網(wǎng)頁，竊取事主填寫的姓名、身份證號、手機號、銀行卡等個人信息，并將這些信息轉(zhuǎn)賣給王某的詐騙團伙。
王某等人買入這些信息后，便冒充正規(guī)網(wǎng)絡貸款平臺客服，逐一聯(lián)系事主，以能提供人工復審、幫助通過審查、快速申請到款為幌子，騙取事主信任，再以先繳納“手續(xù)費”“保證金”等為由，誘騙事主轉(zhuǎn)賬。
目前，海珠警方已依法對王某、朱某、張某等犯罪嫌疑人刑事拘留。案件正在進一步偵辦中。
警方提示，本案中的作案團伙抓住了一些征信等級低、無法在銀行或正規(guī)貸款平臺辦理貸款人士急需用錢的心理，通過虛假廣告網(wǎng)頁竊取事主個人信息，從而實施詐騙。警方提醒市民，任何要求先交錢、后放款的貸款都是詐騙。申請貸款應尋求銀行或正規(guī)金融機構(gòu)平臺，切勿輕信各類標榜“無門檻”“申請易”的網(wǎng)絡貸款小廣告。同時要提高警惕，保護和謹慎使用個人信息。
采寫：南都記者 敖銀雪 實習生 李櫻琪 通訊員 楊秋明 張毅濤 陳玉敏
