7月8日，資本邦獲悉，今年上半年，共有7家信托公司收到監(jiān)管部門開出的罰單，包括五礦國際信托、中江國際信托、安信信托、中航信托、山東國際信托、金谷國際信托、山西信托，7家信托公司合計被行政罰款超1600萬元。這些信托公司“犯事”的原因都是什么?資本邦梳理了幾家信托公司的處罰事項。
安信信托行政處罰涉及項目名稱共計31個，主要包括五類違規(guī)問題：承諾信托財產(chǎn)不受損失或保證最低收益;違規(guī)將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的的用途;推介部分信托計劃未充分揭示風(fēng)險;違規(guī)開展非標(biāo)準(zhǔn)化理財資金池等具有影子銀行特征的業(yè)務(wù);未真實、準(zhǔn)確、完整披露信息。
其中，關(guān)于承諾信托財產(chǎn)不受損失或保證最低收益的違規(guī)問題涉及的信托計劃名稱共計8個，主要包括安信尊享2號單一資金信托、尊享4號單一資金信托、四夕豐潤流動資金貸款單一資金信托計劃、四川潤豐嘉流動資金貸款單一資金信托計劃、安信安贏25號深圳和緣福城市更新集合資金信托計劃、普惠民生集合資金信托計劃等。
違規(guī)將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的的用途共涉及17個信托計劃，主要包括安信安贏系列廣州碧園城市綜合體項目集合資金信托計劃、安信尊享2號單一資金信托等。對于推介部分信托計劃未充分揭示風(fēng)險的違規(guī)問題，涉及2個信托計劃，分別為安信新農(nóng)村建設(shè)發(fā)展基金集合信托計劃、安信安贏16號深圳東門城市更新集合資金信托計劃。
另外，對于違規(guī)開展非標(biāo)準(zhǔn)化理財資金池等具有影子銀行特征的業(yè)務(wù)的問題，涉及2個信托計劃，包括安信安贏系列廣州碧園城市綜合體項目集合資金信托計劃和安信安贏16號深圳東門城市更新集合資金信托計劃。涉及未真實、準(zhǔn)確、完整披露信息的信托計劃也為2個，即安信安贏系列廣州碧園城市綜合體項目集合資金信托計劃和安信安贏16號深圳東門城市更新集合資金信托計劃。
據(jù)了解，今年4月3日，上海銀保監(jiān)局對安信信托開出了兩張罰單，該公司因2016年7月至2018年4月，部分信托項目違規(guī)承諾信托財產(chǎn)不受損失或保證最低收益等5項違規(guī)問題，被上海銀保監(jiān)局責(zé)令改正，并處罰款共計1400萬元，該公司相關(guān)負(fù)責(zé)人楊曉波被處以取消銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事和高級管理人員任職資格終身的處罰。
五礦國際信托
6月23日，資本邦獲悉，五礦國際信托近日收到銀保監(jiān)會罰單。主要違法違規(guī)事實為違規(guī)接受保險資金投資事物管理類信托計劃，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對對五礦國際信托有限公司罰款人民幣30萬元。
中江國際信托
6月4日，資本邦獲悉，中江國際信托因發(fā)放信托貸款違規(guī)要求地方政府提供擔(dān)保被罰款人民幣30萬元，行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條。
中航信托
公開信息顯示，中航信托存在未按規(guī)定報送案件風(fēng)險信息的違法違規(guī)行為，郭若強(qiáng)負(fù)有管理責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條，江西銀保監(jiān)局對中航信托罰款人民幣30萬元，對郭若強(qiáng)進(jìn)行警告。
山東國際信托
山東國際信托存在未依法依規(guī)履行信息披露義務(wù);個別房地產(chǎn)融資業(yè)務(wù)違規(guī)的行為。張科對所在機(jī)構(gòu)未依法依規(guī)履行信息披露義務(wù)、個別房地產(chǎn)融資業(yè)務(wù)違規(guī)的行為負(fù)直接管理責(zé)任。宋沖對所在機(jī)構(gòu)未依法依規(guī)履行信息披露義務(wù)、個別房地產(chǎn)融資業(yè)務(wù)違規(guī)的行為負(fù)直接管理責(zé)任。
山東銀保監(jiān)局決定對山東省國際信托股份有限公司罰款70萬元，張科、宋沖分別被予以警告。
山西信托
4月22日，央行太原中心支行公布了對山西信托的行政處罰信息。行政處罰決定書顯示，山西信托存在未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報送可疑交易報告兩項違法行為，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條，對單位處以罰款75.48萬元，并對相關(guān)責(zé)任人員共處以罰款19萬元。
金谷國際信托
經(jīng)立案調(diào)查查明，金谷國際信托制定的《投資銀行部2018年績效二次分配方案》屬于直接涉及勞動者切身利益的規(guī)章制度或者重大事項，且該單位在制定、修改或者決定《投資銀行部2018年績效二次分配方案》時，存在未經(jīng)職工代表大會或者全體職工討論，提出方案和意見，未與工會或者職工代表平等協(xié)商確定的行為，及未將《投資銀行部2018年績效二次分配方案》決定公示，或者告知勞動者的行為。
行政處罰決定書指出，金谷國際信托上述行為違反了《中華人民共和國勞動合同法》第四條第二款及第四款的規(guī)定。依據(jù)《中華人民共和國勞動合同法》第八十條的規(guī)定，北京市西城區(qū)人力資源和社會保障局決定對該公司上述違法行為給予警告的行政處罰。
