中國人民銀行宣布了重大消息！從2020年起，轉賬要小心了！重點監(jiān)控的是10萬元以上的轉賬！重點行業(yè)是批發(fā)零售、房地產銷售、建筑、汽車銷售四大行業(yè)。
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近日，大額現(xiàn)金管理辦法正式結束公開征求意見，中國人民銀行就此發(fā)布《關于中國人民銀行關于在河北省、浙江省、深圳市試點開展大額現(xiàn)金管理的通知》。第一，對公賬戶的管理金額起點均為50萬元。第二，對私賬戶的管理金額起點：河北省是10萬元、浙江省是30萬元、深圳市是20萬元。
銀行新政釋放了4大重要信號和9種情況企業(yè)容易被盯上。
重大信號1：銀行負責反偷逃稅款監(jiān)控
如今信息技術與互聯(lián)網發(fā)展神速，用非現(xiàn)金支付方式已經十分完善，但是，現(xiàn)金的用量需求卻一直有增無減，那么都用來干什么了呢？看來很多都被腐敗和偷逃稅以及洗錢等違法活動，鉆了監(jiān)管的空子。屢見不鮮還有“私戶避稅”和“現(xiàn)金發(fā)工資避個稅”。
重大信號2：銀稅互動和信息共享
要求銀行報送大額現(xiàn)金業(yè)務信息和推送到相關部門共享。對大額現(xiàn)金業(yè)務信息分行業(yè)和用途以及金額進行分析。
從2020年起，公轉私和私轉私的都要小心了！
當前，通過聯(lián)網核查，銀行就可以直接在系統(tǒng)中核查：企業(yè)相關人員的信息，包括手機號碼、企業(yè)納稅狀態(tài)、企業(yè)登記注冊等信息，四部門已經很成熟實現(xiàn)的信息共享。
在如今，企業(yè)信息聯(lián)網核查系統(tǒng)的運行以及大額現(xiàn)金管理的試點實施，超過規(guī)定的大額現(xiàn)金業(yè)務信息就會從銀行直接推送到了相關部門！
稅務部門本身就能對稅負異常和發(fā)票開具異常以及財務數(shù)據(jù)異常等情形進行實時監(jiān)控，如果再加上銀行私戶和公戶的大額業(yè)務交易的信息，這樣就可以超級精準的鎖定偷逃稅！
重大信號3：四大行業(yè)被點名，秘密已經不復存在
四大被點名行業(yè)是：批發(fā)零售、房地產、建筑、汽車銷售。眾所周知，這幾個行業(yè)的“小秘密”，操作套路及多，為什么要單獨點名呢？因為秘密已經不復存在了，誰都知道你容易有問題。
重大信號4：從今日起，這些事就別再干了！
企業(yè)、會計要注意了！除了對大額現(xiàn)金存取重點監(jiān)控，還需要注意的是：企業(yè)公對公和公對私大額轉賬也被重點監(jiān)控！
9種情況企業(yè)最容易被盯上。
最后提醒：
1、銀行稅務共享信息
銀行和稅務共享信息了，私人賬戶如果資金存在異常變動很容易就被發(fā)現(xiàn)。各地金融機構和稅務部門等加大合作力度，面臨管控還有老板私人賬戶和公司對公戶之間頻繁的資金交易。
2、大數(shù)據(jù)比對分析
稅務部門想檢查企業(yè)的經營情況是否存在異常，發(fā)票數(shù)據(jù)，納稅申報數(shù)據(jù)是否真實，大數(shù)據(jù)都會自動比對分析，一旦檢測出動態(tài)數(shù)據(jù)比對不對，稅負率偏低，系統(tǒng)將會自動報警。
3、絕對不能虛開發(fā)票
最新稅收分類編碼與納稅人識別號的大數(shù)據(jù)監(jiān)控機制，更多企業(yè)因為原來欠賬虛開發(fā)票的行為可能被識別出來。
4、個人銀行賬戶隱藏不了公司收入
如果一旦被查，不僅要補繳稅款，還要繳納大量滯納金和罰款，一旦構成犯罪，就要承擔刑事責任。
