本報(bào)記者 李暉 北京報(bào)道
跨境支付平臺(tái)Airwallex（空中云匯）日前向香港最高法院提出的一起復(fù)核申請(qǐng)，讓今年4月平臺(tái)卷入的一樁1820萬(wàn)美元“詐騙案”浮出水面。
12月4日，香港明報(bào)、東方日?qǐng)?bào)、星島日?qǐng)?bào)等多家香港媒體報(bào)道，因有客戶通過(guò)Airwallex（ Hong Kong）Limited支付通道交易時(shí)被詐騙1820萬(wàn)美元（約合港幣1.425億元），導(dǎo)致香港警方凍結(jié)了公司銀行賬戶的同額款項(xiàng)。針對(duì)此，空中云匯認(rèn)為上述資金損失與其無(wú)關(guān)，并在3日提交申請(qǐng)書向香港最高法院申請(qǐng)司法復(fù)核。
對(duì)此，空中云匯方面回應(yīng)《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》記者核實(shí)時(shí)披露，事件發(fā)生在今年上半年，此后公司業(yè)務(wù)一直正常經(jīng)營(yíng)。公司有充足資金保證客戶賬戶安全，并無(wú)涉嫌洗錢。
不過(guò)，此事還有待香港高院的進(jìn)一步審理和定性。有知情人士向記者透露，空中云匯在此時(shí)向香港高法提出復(fù)核此筆凍結(jié)款項(xiàng)，或與其D輪融資不暢有關(guān)。而由于涉及凍結(jié)金額巨大，也恐將影響到公司下一階段業(yè)務(wù)發(fā)展節(jié)奏以及客戶信心。
1820萬(wàn)美元遭凍結(jié)
Airwallex（空中云匯）成立于2015年，主業(yè)為各類企業(yè)提供跨境支付的一體化解決方案，總部位于香港，業(yè)務(wù)覆蓋全球收款、國(guó)際付款、貨幣兌換等，服務(wù)超過(guò)130個(gè)國(guó)家。
根據(jù)港媒披露的申請(qǐng)書信息，客戶公司Ciklus在2019年4月16日至25日，通過(guò)空中云匯分批將近1820萬(wàn)美元款項(xiàng)，匯款至融通四海進(jìn)出口貿(mào)易有限公司（Rong Tong SihaiImport and Export Trade Co Limited，以下簡(jiǎn)稱“融通四?！保┮约跋愀壑辛嘿Q(mào)易有限公司（HK Zhongliang Trade Limited，以下簡(jiǎn)稱“香港中梁”）。
此后，融通四海及香港中梁兩公司通過(guò)空中云匯把有關(guān)款項(xiàng)轉(zhuǎn)至其他第三方賬戶。今年4月25日，渣打銀行索取上述融通四海及香港中梁的資料后，空中云匯遂停止了轉(zhuǎn)賬，此后將融通四海及香港中梁兩賬戶注銷，并通報(bào)警方與聯(lián)合財(cái)富情報(bào)組（主要負(fù)責(zé)管理香港的可疑交易報(bào)告制度）。不過(guò)此時(shí)大部分資金已經(jīng)轉(zhuǎn)移，只余下100余萬(wàn)港元。
此后警方引用《有組織及嚴(yán)重罪行條例》向渣打銀行發(fā)出《不同意處理書》，下令凍結(jié)空中云匯銀行賬戶內(nèi)近1820萬(wàn)美元的款項(xiàng)。
對(duì)此，空中云匯方面向記者表示，公司遵循法律法規(guī)要求履行了KYC（know your customer）和盡職調(diào)查，對(duì)于涉嫌違規(guī)的資金已向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門依法及時(shí)匯報(bào)，此外客戶Ciklus仍在起訴上述兩家公司。
不過(guò)有跨境支付行業(yè)人士向記者表示：如何定性這種對(duì)入網(wǎng)商戶的盡職調(diào)查是否到位？如果渣打銀行不追查兩家公司信息，云中匯付是否會(huì)更晚才對(duì)此大額可疑交易進(jìn)行干預(yù)和上報(bào)？
根據(jù)申請(qǐng)書，凍結(jié)存款嚴(yán)重影響了空中云匯的運(yùn)營(yíng)，在不斷要求警方解凍上述款項(xiàng)無(wú)果的情況下，公司向高等法院提出復(fù)核申請(qǐng)。
“無(wú)證”困局待解
公開信息顯示，今年3月26日，空中云匯宣布獲得由DST Global領(lǐng)投的1億美元C輪融資。C輪融資后，其總?cè)谫Y額達(dá)2.02億美元，估值超過(guò)10億美元。
據(jù)前述知情人士透露，空中云匯一直在加緊D輪融資，而融資款項(xiàng)的一個(gè)重要用途即是用于運(yùn)作國(guó)內(nèi)第三方支付牌照?！安贿^(guò)此輪融資目前不太順利，有投資方已經(jīng)退出，加之受上述凍結(jié)事件影響，公司香港離岸賬戶業(yè)務(wù)已經(jīng)停止?！?/p>
今年以來(lái)，監(jiān)管層多次對(duì)目前跨境支付領(lǐng)域“無(wú)證展業(yè)”的合規(guī)問(wèn)題加以關(guān)注研討。今年9月，國(guó)家外匯管理局總會(huì)計(jì)師孫天琦公開強(qiáng)調(diào)，跨境交付模式金融服務(wù)必須持牌經(jīng)營(yíng)，金融牌照必須要有國(guó)界?！叭绻髽I(yè)拿了A國(guó)的牌照，沒(méi)有在B國(guó)拿牌照就給B國(guó)消費(fèi)者投資者跨境提供金融服務(wù)，是無(wú)照經(jīng)營(yíng)?！?/p>
在此背景下，目前在跨境支付領(lǐng)域業(yè)務(wù)活躍，卻未在國(guó)內(nèi)獲得支付牌照的Pingpong、空中云匯等收款平臺(tái)“持牌”壓力陡增。《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》此前也曾報(bào)道Pingpong正通過(guò)受讓機(jī)構(gòu)出質(zhì)股權(quán)的方式曲線持牌謀求合規(guī)。
