為有效應(yīng)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的新形勢(shì)和新問題，配合公安機(jī)關(guān)開展“長城2號(hào)”專項(xiàng)行動(dòng)，全力鏟除涉詐相關(guān)企業(yè)賬戶黑灰產(chǎn)業(yè)，人民銀行合肥中心支行主動(dòng)作為、積極履職，采取一系列切實(shí)有效的工作舉措，助力打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作，切實(shí)保障人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。
加強(qiáng)與公安部門緊密協(xié)作，切實(shí)履行成員單位職責(zé)。一是下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控有關(guān)事項(xiàng)的通知》，要求全省人民銀行分支機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)一步嚴(yán)格企業(yè)銀行結(jié)算賬戶開立審核和交易監(jiān)測(cè)，積極協(xié)助各級(jí)反電詐中心查控求證。二是配合省市兩級(jí)公安機(jī)關(guān)建立涉案賬戶快速查凍機(jī)制，督促銀行根據(jù)公安機(jī)關(guān)相關(guān)規(guī)定對(duì)涉案或高風(fēng)險(xiǎn)賬戶及時(shí)進(jìn)行凍結(jié)止付。三是與合肥市公安機(jī)關(guān)成立專項(xiàng)工作機(jī)制，聯(lián)合下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)全市打擊整治涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙對(duì)公賬戶的通知》，開展涉案賬戶名單、可疑線索移送等工作。建立商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)與屬地公安機(jī)關(guān)對(duì)接聯(lián)絡(luò)機(jī)制，對(duì)各銀行網(wǎng)點(diǎn)反饋出現(xiàn)一人開多戶、一個(gè)地址注冊(cè)多家企業(yè)、多人組織開戶的高危情況，由公安機(jī)關(guān)列為重點(diǎn)電詐黑產(chǎn)線索及時(shí)開展偵查。
壓實(shí)銀行主體責(zé)任，排存量控新增降低涉案風(fēng)險(xiǎn)。一是對(duì)存量企業(yè)銀行賬戶開展專項(xiàng)排查。部署轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)2019年以后開立的企業(yè)銀行賬戶，采取撥打開戶預(yù)留手機(jī)號(hào)碼、上門走訪調(diào)查、交易流水分析等方式全面排查，對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的可疑賬戶視情形采取只收不付、不收不付、限制網(wǎng)銀交易等控制措施。二是對(duì)新增賬戶采取嚴(yán)格管控?？偨Y(jié)涉案賬戶特征，并指導(dǎo)銀行對(duì)于具有相關(guān)可疑情形的新開戶企業(yè)采取上門核實(shí)等增強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，要求對(duì)于明顯存在問題的拒絕開戶。
強(qiáng)化部門聯(lián)防聯(lián)動(dòng)，運(yùn)用大數(shù)據(jù)提升風(fēng)險(xiǎn)防控。一是協(xié)同省市場(chǎng)監(jiān)管局、省公安廳、省稅務(wù)局，匯聚數(shù)據(jù)資源，開展對(duì)涉案企業(yè)關(guān)聯(lián)賬戶挖掘工作，全面摸排涉案公司、法定代表人及財(cái)務(wù)人員名下注冊(cè)公司情況，梳理全省2019年5月以來一人注冊(cè)兩家以上公司、且不具備真實(shí)經(jīng)營背景、無納稅記錄的企業(yè)，并對(duì)相關(guān)企業(yè)銀行賬戶采取交易控制措施。二是加強(qiáng)協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，強(qiáng)化信息共享，對(duì)注冊(cè)地址存疑的異常企業(yè)建立灰名單，并用于開展精準(zhǔn)監(jiān)測(cè)。要求對(duì)相關(guān)企業(yè)采取增強(qiáng)型盡職調(diào)查，及時(shí)攔截可疑企業(yè)開戶行為。
保持監(jiān)管高壓態(tài)勢(shì)，持續(xù)開展涉案賬戶倒查核查。一是根據(jù)省公安廳移送的涉案賬戶數(shù)據(jù)，對(duì)涉案賬戶分批部署銀行逐戶開展倒查，并根據(jù)倒查情況采取相關(guān)處置措施，對(duì)未嚴(yán)格履職導(dǎo)致涉案賬戶數(shù)量突出的相關(guān)機(jī)構(gòu)人員，進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究。二是組織全省人民銀行分支機(jī)構(gòu)通過調(diào)閱涉案賬戶開戶、盡職調(diào)查、可疑交易監(jiān)測(cè)、對(duì)賬記錄等資料，對(duì)涉案賬戶全面開展核查。三是對(duì)涉案賬戶數(shù)量占比較高的銀行機(jī)構(gòu)，約談其分管負(fù)責(zé)人，并要求限期整改，在后期賬戶監(jiān)管過程中發(fā)現(xiàn)未按要求整改的，將進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)。
廣泛開展輿論宣傳，切實(shí)提升公眾防詐騙意識(shí)。通過微信公眾號(hào)等政務(wù)新媒體開展廣泛宣傳，及時(shí)發(fā)布《謹(jǐn)防疫情相關(guān)電信詐騙》《抵制非法買賣銀行卡和企業(yè)賬戶，從我做起》等宣傳文稿，提醒公眾注意保護(hù)個(gè)人金融信息和賬戶資金安全，引導(dǎo)公眾認(rèn)識(shí)買賣賬戶的危害和風(fēng)險(xiǎn)，閱讀總量合計(jì)超過70000+。同時(shí)牽頭制作《懲治非法買賣賬戶防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙》主題宣傳視頻，并在全省銀行機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放，擴(kuò)大宣傳影響，提升公眾守法和防詐騙意識(shí)。
