來源：防騙大數(shù)據(jù)
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仿佛一夜之間，區(qū)塊鏈變得炙手可熱，關(guān)于區(qū)塊鏈的任何風(fēng)吹草動都是新聞。區(qū)塊鏈的盛宴，被越來越多的人所“享用”，ICO一夜暴富的神話不斷刺激著新的投資人涌入進(jìn)來。
但其實，很多參與炒作的人并不知道區(qū)塊鏈的真正含義，而這完全不會影響他們的炒作，“穩(wěn)穩(wěn)一個月30%收益” “躺著就能賺錢”，是坊間對于區(qū)塊鏈的理解。然而，和炒作財富深度掛鉤，也讓區(qū)塊鏈逐漸變成了傳銷組織、龐氏騙局加以利用的工具。
前不久，廣州市天河區(qū)警方以涉嫌詐騙罪刑事拘留了三名涉及光錐LCC的人員。LCC及其衍生的多種“數(shù)字貨幣”投資者約為5至8萬人，涉及的資金總額可能高達(dá)49億元。
“老套路”披上區(qū)塊鏈的“新馬甲”，立刻就成為了實現(xiàn)“財務(wù)自由”的捷徑，而這其實只是一個騙局。知名投資人、PreAngel創(chuàng)投基金創(chuàng)始合伙人王利杰在今年3月的一次微信分享會上更是語出驚人：“目前90%的區(qū)塊鏈產(chǎn)品是龐氏騙局?！?/p>
光錐LCC崩盤
光錐LCC的前身為影視文化數(shù)字資產(chǎn)（FCC），聲稱結(jié)合比特幣、萊特幣、以太坊推出的區(qū)塊鏈4.0技術(shù)創(chuàng)造了全球第一個影視數(shù)字區(qū)塊鏈。FCC的戰(zhàn)略合作伙伴為深圳天易家禾影視傳媒有限責(zé)任公司，該公司官網(wǎng)稱，LCC的大陸戰(zhàn)略合作伙伴為成立于2014年的三道集團。（本文轉(zhuǎn)自防騙大數(shù)據(jù)：FPData）
LCC的官方網(wǎng)站聲稱初始發(fā)行600萬枚，明確說明其收益模式為“每天復(fù)利倍增”，持有人“每天新增按持有量 (日復(fù)利)1‰—3‰”，并且“拿分享人日產(chǎn)量的30%”，以及“拿6代總持有量1‰—3‰”。LCC聲稱“單邊上揚，只漲不跌”，短短時間就席卷了全國，發(fā)展的會員已達(dá)到幾萬人。
家住河南鄭州的商人王晶晶，2017年被鄰居康雨拉入“天易家禾河南群”，在群里目睹了其他會員買賣光錐LCC幣賺了錢之后，原本并不相信天上會掉餡餅的她最終也動了心。起初，王晶晶從康雨手中以每枚7.48元的價格買了3500枚光錐LCC幣，當(dāng)月月底，以每枚11.15元的價格賣給了群友。粗略算了一下，除去10%的手續(xù)費，不到一個月便賺了約6000元。
然而，當(dāng)王晶晶帶著其他鄰居再次殺入，花20多萬元分批次購買了光錐LCC幣之后，危機卻不期而至。3月13日，LCC價格達(dá)到每枚58.53元。當(dāng)天，光錐國際技術(shù)研發(fā)團隊發(fā)布系統(tǒng)通知稱，持續(xù)受到外部組織數(shù)據(jù)溢出和拒絕服務(wù)式攻擊，需要對交易平臺進(jìn)行改造升級，因此暫停了LCC的交易。
此后，LCC交易再未重啟。其間雖然多次傳出重新開盤的消息，并有可以用LCC兌換珠寶鏈（柏拉圖幣）的舉措，但投資者的疑慮越來越大。到5月份，開始有全國各地的投資者趕赴廣州和深圳尋找天易家禾的高層人員索要投資款，隨之案發(fā)。6月中旬，廣州辦案警官在接受媒體記者采訪時稱，目前案情還不明朗，LCC的操作模式到底是傳銷還是詐騙，尚待深入調(diào)查后才能判斷。
傳銷騙局頻發(fā)
今年3月底，深圳警方偵破了一起特大集資詐騙案，數(shù)千名投資者被騙資金達(dá)3.07億元。在這起案件中，涉案的深圳普銀區(qū)塊鏈集團有限公司正是以“區(qū)塊鏈+藏茶”的模式發(fā)行虛擬貨幣，套取公眾存款的。
2017年6月，深圳市南山區(qū)警方接群眾舉報稱，深圳普銀區(qū)塊鏈集團有限公司存在非法集資的情況，先后有數(shù)千人購買該公司發(fā)行的虛擬貨幣“普洱幣”（后更名為“普銀幣”），隨后投資化為泡沫。警方立即成立專案組展開了調(diào)查。（本文轉(zhuǎn)自防騙大數(shù)據(jù)：FPData）
專案組民警在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，這家公司通過互聯(lián)網(wǎng)、社交軟件等平臺對外宣稱，其公司發(fā)布的“普銀幣”是一種以海量藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資人所持有的每一枚“普銀幣”都有對等實物藏茶作為抵押，投資人可將“普銀幣”放到虛擬交易平臺“聚幣網(wǎng)”上買賣，以此賺取差價。然而，警方經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，其買賣價格的變動系該公司使用投資人的投資款進(jìn)行幕后操作，并一度將“普銀幣”的價格從0.5元拉升至10元，而該公司則通過“趣錢網(wǎng)”P2P平臺非法吸收公眾資金。
區(qū)塊鏈還日漸成為部分傳銷案件的“當(dāng)紅標(biāo)的”。今年4月，西安警方破獲了一起打著“區(qū)塊鏈”幌子的特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案，涉案資金達(dá)8600余萬元。據(jù)悉，該傳銷團伙打著“區(qū)塊鏈”的旗號，借助西安作為“一帶一路”重要節(jié)點城市的便利，以聚集性傳銷、網(wǎng)絡(luò)傳銷為手段，以每枚3元的價格在“消費時代”（DBTC）網(wǎng)絡(luò)平臺銷售虛擬的“大唐幣”，并自行操縱升值幅度。
與以往的傳銷組織不同，該組織沒有選擇隱匿在小區(qū)內(nèi)避人耳目，而是將辦公地點設(shè)在豪華、氣派的寫字樓內(nèi)，并且在網(wǎng)上的音頻平臺持續(xù)大張旗鼓地做起了宣傳。此外，該團伙還花3萬元請外籍男子做旗下公司的董事長，將自己打造成具有外資背景的“高科技跨國企業(yè)”以擴大影響。
事實上，像“大唐幣”這樣名為“虛擬貨幣”、實為傳銷活動的案件早在幾年前就已經(jīng)出現(xiàn)，只不過目前借著區(qū)塊鏈的東風(fēng)呈加速爆發(fā)之勢而已。
早在2015年就出現(xiàn)了“百川幣”傳銷騙局——福建百川幣網(wǎng)絡(luò)科技有限公司法定代表人周運煌，只用了不到一年時間便建立起“百川幣”多級金字塔形傳銷活動王國，范圍涉及24個?。▍^(qū)、市）的90余萬會員，會員層級多達(dá)253層，涉案金額高達(dá)21億元。
2016年11月，廣東警方破獲了“恒星幣”非法傳銷案。公開資料顯示，該組織團伙以發(fā)展人員數(shù)量為條件提成返利，引誘會員通過“恒星幣”繼續(xù)層層發(fā)展他人參與，4個月就吸收了全國31個省(區(qū)、市)的16萬余名會員，涉案金額近兩億元。
2017年9月，海南?？诰狡偏@的“亞歐幣”傳銷案也屬于同一類型。短短一年時間，亞歐幣騙局就吸引了4萬多名參與者，吸收資金達(dá)40多億元。
類似的“虛擬貨幣”傳銷騙局還在不斷上演，隨手在網(wǎng)上一搜就會看到大量相關(guān)信息。在這些騙局中，有的發(fā)幣公司幾個月后就關(guān)門跑路，使受害者維權(quán)無門；有的發(fā)幣公司則被警方查獲，組織者被逮捕歸案。
ICO監(jiān)管該由誰負(fù)責(zé)
不久前，騰訊安全反詐騙實驗室聯(lián)合國家工商總局(廣東深圳)反傳銷監(jiān)測治理基地發(fā)布了《騰訊2017年度傳銷態(tài)勢感知白皮書》。白皮書指出，各類境外資金盤、虛擬幣和ICO項目已成為新型網(wǎng)絡(luò)傳銷的主要模式之一。
數(shù)據(jù)顯示，截至今年2月28日，騰訊安全反詐騙實驗室共識別出3534個疑似傳銷平臺，平臺參與人數(shù)高達(dá)3176萬人，每天新增識別傳銷平臺約30個左右。（本文轉(zhuǎn)自防騙大數(shù)據(jù)：FPData）
業(yè)內(nèi)專家指出，打著“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”幌子的傳銷騙局，主要是抓住了普通投資者不懂虛擬貨幣、區(qū)塊鏈，卻又希望趕上虛擬貨幣投資熱潮的心理。其騙局往往設(shè)置復(fù)雜，投資者很容易上當(dāng)。不僅如此，這類傳銷騙局的模式還非常容易被復(fù)制，參與過這類騙局的人后期很有可能會單干。所以，這類騙局很容易呈現(xiàn)病毒式的擴散傳播態(tài)勢。
ICO是區(qū)塊鏈項目的主要融資手段，ICO被解讀為Initial Coin Offering(初始數(shù)字貨幣發(fā)行)，也有文獻(xiàn)稱其為Initial Crypto Token Offering(初始加密代幣發(fā)行)，總之，ICO和IPO非常像。
目前ICO項目的參與者大致可以分為三類：
第一類是純粹的詐騙，就是通過傳銷不斷地讓后者前赴后繼地往里面放錢，是以騙錢為目的；
第二類項目是圈錢，雖然有項目作為背景，但卻并沒有值這么多錢的項目；
第三類項目是真正想要做事情的，有少數(shù)人想要推動行業(yè)發(fā)展創(chuàng)新。
從理論上說，韭菜幣的價格應(yīng)該由ICO項目的內(nèi)在品質(zhì)來決定。倘若ICO項目本身沒有實質(zhì)價值，上家買入代幣僅是期待下家能以更高的價格接盤，那么這種擊鼓傳花式的投機炒作就是一個典型的龐氏騙局。
業(yè)內(nèi)人士稱，ICO的本質(zhì)是在無監(jiān)管的環(huán)境下向社會公眾圈錢。像這種發(fā)行不受監(jiān)管、不受限制的ICO融資，難免會成為龐氏騙局。據(jù)了解，國家對ICO模式的監(jiān)管一直都在醞釀，但現(xiàn)在面臨的問題是，一行三會到底誰來管這件事，性質(zhì)該如何定義？在現(xiàn)有的金融監(jiān)管體制下確實有一定難度。
多種套路針對的是一種心理
披著區(qū)塊鏈這個“新馬甲”，炒作虛擬貨幣升值，實則是“換湯不換藥”——這被警方稱為是“最時髦”的傳銷。這類穿上了“新馬甲”的傳銷，歸納起來，其套路其實并不怎么新穎。
最普遍的套路之一是以科技之名行傳銷之實。典型的案例如前文提到的西安警方破獲的一起打著“區(qū)塊鏈”概念的特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案。
套路之二是空手套白狼。今年4月，濟南警方端掉了一個打著“區(qū)塊鏈”幌子的傳銷團伙，查獲涉案資金3億余元。該團伙在網(wǎng)絡(luò)上設(shè)計了假的虛擬盤，并發(fā)布了所謂的“寶幣”“貴幣”等多種虛擬貨幣。
他們先是以贈送為幌子，向新加入的人員贈送一定數(shù)量的虛擬貨幣，每枚價格在幾十元，然后通過人為操縱將虛擬幣一路升值到幾百元，吸引不明真相的人員加入，最后再通過所謂虛擬幣“貶值”的周期波動進(jìn)行“割韭菜”。
套路之三是“洋為中用”“出口轉(zhuǎn)內(nèi)銷”。2017年9月，湖南省株洲縣人民法院宣判了一起涉案金額達(dá)16億余元的特大“維卡幣”網(wǎng)絡(luò)傳銷案。該傳銷組織是一家“維卡幣”傳銷組織，系境外向中國境內(nèi)推廣虛擬貨幣的組織，其傳銷網(wǎng)站及營銷模式由外籍人士組織建立，服務(wù)器設(shè)立在丹麥境內(nèi)，對外宣稱是繼“比特幣”之后的第二代加密電子貨幣。
“維卡幣”組織的經(jīng)營其實質(zhì)是以投資虛擬貨幣為名，要求參加者繳納一定費用獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，以直接或間接發(fā)展人員數(shù)量作為計酬和返利依據(jù)，將上述計酬與返利以分期支付的方法進(jìn)行發(fā)放，以高額返利為誘餌，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加而騙取財物。
為什么這種“老套路”卻動輒使上萬人“中招”？主要是因為他們抓住了投資者“著急上車”的財富渴求心態(tài)，騙局的核心便是利用了人性的弱點。
其實，很多受害人起先是持懷疑態(tài)度的，但又存有一種僥幸心理，甚至有人明知道是騙局也不愿意舉報，而是希望在騙子手中運用自己的小聰明分一杯羹。
但所謂“君子愛財取之有道”，在面對投資誘惑時一定要認(rèn)清現(xiàn)實，不要在畫餅畫出來的預(yù)期收益面前先昏了頭腦。區(qū)塊鏈的投資價值究竟有多大？一些業(yè)內(nèi)人士對此保持謹(jǐn)慎的態(tài)度，認(rèn)為要區(qū)分“鏈圈”與“幣圈”，不少“鏈圈”創(chuàng)業(yè)者關(guān)注區(qū)塊鏈應(yīng)用研發(fā)，而“幣圈”若與虛擬貨幣相聯(lián)系，投資者則需要謹(jǐn)慎對待。
在“鏈圈”的應(yīng)用上，互聯(lián)網(wǎng)公司、金融機構(gòu)都開始發(fā)力。近期，前海微眾銀行與廣州仲裁委員會共同將貸款合同要素保存在區(qū)塊鏈上，一旦出現(xiàn)貸款逾期等爭議，仲裁機構(gòu)可以依據(jù)區(qū)塊鏈上事先保存的信息快速、準(zhǔn)確地做出仲裁。（本文轉(zhuǎn)自防騙大數(shù)據(jù)：FPData）
在“幣圈”中，一定程度上存在著泡沫甚至是集資欺詐的情況。面對潛在的詐騙危機，業(yè)內(nèi)專家建議，投資者要客觀理性看待區(qū)塊鏈的價值，不要相信“天花亂墜”的承諾，尤其要避免盲目投資；當(dāng)遇到“區(qū)塊鏈”相關(guān)的投資項目時，務(wù)必通過官方渠道驗證其公司信息，以防陷入投資騙局。
