本報記者 李暉 北京報道
跨境支付平臺Airwallex（空中云匯）日前向香港最高法院提出的一起復(fù)核申請，讓今年4月平臺卷入的一樁1820萬美元“詐騙案”浮出水面。
12月4日，香港明報、東方日報、星島日報等多家香港媒體報道，因有客戶通過Airwallex（ Hong Kong）Limited支付通道交易時被詐騙1820萬美元（約合港幣1.425億元），導(dǎo)致香港警方凍結(jié)了公司銀行賬戶的同額款項。針對此，空中云匯認(rèn)為上述資金損失與其無關(guān)，并在3日提交申請書向香港最高法院申請司法復(fù)核。
對此，空中云匯方面回應(yīng)《中國經(jīng)營報》記者核實時披露，事件發(fā)生在今年上半年，此后公司業(yè)務(wù)一直正常經(jīng)營。公司有充足資金保證客戶賬戶安全，并無涉嫌洗錢。
不過，此事還有待香港高院的進(jìn)一步審理和定性。有知情人士向記者透露，空中云匯在此時向香港高法提出復(fù)核此筆凍結(jié)款項，或與其D輪融資不暢有關(guān)。而由于涉及凍結(jié)金額巨大，也恐將影響到公司下一階段業(yè)務(wù)發(fā)展節(jié)奏以及客戶信心。
1820萬美元遭凍結(jié)
Airwallex（空中云匯）成立于2015年，主業(yè)為各類企業(yè)提供跨境支付的一體化解決方案，總部位于香港，業(yè)務(wù)覆蓋全球收款、國際付款、貨幣兌換等，服務(wù)超過130個國家。
根據(jù)港媒披露的申請書信息，客戶公司Ciklus在2019年4月16日至25日，通過空中云匯分批將近1820萬美元款項，匯款至融通四海進(jìn)出口貿(mào)易有限公司（Rong Tong SihaiImport and Export Trade Co Limited，以下簡稱“融通四?！保┮约跋愀壑辛嘿Q(mào)易有限公司（HK Zhongliang Trade Limited，以下簡稱“香港中梁”）。
此后，融通四海及香港中梁兩公司通過空中云匯把有關(guān)款項轉(zhuǎn)至其他第三方賬戶。今年4月25日，渣打銀行索取上述融通四海及香港中梁的資料后，空中云匯遂停止了轉(zhuǎn)賬，此后將融通四海及香港中梁兩賬戶注銷，并通報警方與聯(lián)合財富情報組（主要負(fù)責(zé)管理香港的可疑交易報告制度）。不過此時大部分資金已經(jīng)轉(zhuǎn)移，只余下100余萬港元。
此后警方引用《有組織及嚴(yán)重罪行條例》向渣打銀行發(fā)出《不同意處理書》，下令凍結(jié)空中云匯銀行賬戶內(nèi)近1820萬美元的款項。
對此，空中云匯方面向記者表示，公司遵循法律法規(guī)要求履行了KYC（know your customer）和盡職調(diào)查，對于涉嫌違規(guī)的資金已向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門依法及時匯報，此外客戶Ciklus仍在起訴上述兩家公司。
不過有跨境支付行業(yè)人士向記者表示：如何定性這種對入網(wǎng)商戶的盡職調(diào)查是否到位？如果渣打銀行不追查兩家公司信息，云中匯付是否會更晚才對此大額可疑交易進(jìn)行干預(yù)和上報？
根據(jù)申請書，凍結(jié)存款嚴(yán)重影響了空中云匯的運(yùn)營，在不斷要求警方解凍上述款項無果的情況下，公司向高等法院提出復(fù)核申請。
“無證”困局待解
公開信息顯示，今年3月26日，空中云匯宣布獲得由DST Global領(lǐng)投的1億美元C輪融資。C輪融資后，其總?cè)谫Y額達(dá)2.02億美元，估值超過10億美元。
據(jù)前述知情人士透露，空中云匯一直在加緊D輪融資，而融資款項的一個重要用途即是用于運(yùn)作國內(nèi)第三方支付牌照?！安贿^此輪融資目前不太順利，有投資方已經(jīng)退出，加之受上述凍結(jié)事件影響，公司香港離岸賬戶業(yè)務(wù)已經(jīng)停止?！?/p>
今年以來，監(jiān)管層多次對目前跨境支付領(lǐng)域“無證展業(yè)”的合規(guī)問題加以關(guān)注研討。今年9月，國家外匯管理局總會計師孫天琦公開強(qiáng)調(diào)，跨境交付模式金融服務(wù)必須持牌經(jīng)營，金融牌照必須要有國界?！叭绻髽I(yè)拿了A國的牌照，沒有在B國拿牌照就給B國消費者投資者跨境提供金融服務(wù)，是無照經(jīng)營?！?/p>
在此背景下，目前在跨境支付領(lǐng)域業(yè)務(wù)活躍，卻未在國內(nèi)獲得支付牌照的Pingpong、空中云匯等收款平臺“持牌”壓力陡增?！吨袊?jīng)營報》此前也曾報道Pingpong正通過受讓機(jī)構(gòu)出質(zhì)股權(quán)的方式曲線持牌謀求合規(guī)。
