中新網(wǎng)北京12月5日電(記者 李金磊)買點跟區(qū)塊鏈有關的XX幣,一夜之間就能變成百萬富翁、千萬富翁……聽到這樣靠炒幣一夜暴富的故事,你是否心動了?殊不知,心動的同時,可能你離騙局也不遠了。
隨著區(qū)塊鏈再次掀起熱潮,一些不法分子打著“區(qū)塊鏈”的旗號,通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”等方式,利用人們想要一夜暴富的心理來斂財,其實是以區(qū)塊鏈之名行非法集資、傳銷、詐騙之實。
區(qū)塊鏈創(chuàng)意配圖。陳盛/圖片來源:SIPAPHOTO
“區(qū)塊鏈”騙局套路多
2008年,一個自稱名叫中本聰?shù)娜税l(fā)布了一篇名為《比特幣:一種點對點的電子現(xiàn)金系統(tǒng)》的文章,并在2009年公開了早期實現(xiàn)代碼,比特幣由此誕生。
比特幣,正是區(qū)塊鏈技術的第一個成功應用。隨著比特幣價格的暴漲,讓不少人將區(qū)塊鏈跟虛擬貨幣聯(lián)系在了一起。而這一點也被一些別有用心的人利用,五花八門的“XX幣”項目蔓延開來,而這其實很多都是騙局。
中國政法大學區(qū)塊鏈金融法治研究中心主任胡繼曄對中新網(wǎng)記者表示,區(qū)塊鏈只是一個中性的技術,是一個基于分布式賬本的技術,但很多人一知半解,誤以為區(qū)塊鏈就是發(fā)幣炒幣,這是錯誤的。
目前,已經(jīng)有很多人上當受騙。比如,2018年被警方查處的“普銀幣”,宣稱是一種以海量藏茶作為抵押的虛擬貨幣,投資人可將普銀幣放到虛擬交易平臺上買賣,以此賺取差價。但其實背后的套路是套上區(qū)塊鏈的馬甲,然后虛假宣傳,承諾高收益,操縱價格走勢。結果3000多人被騙,最高個人損失300萬元,涉案金額3.07億元。
同樣已經(jīng)被查處的“大唐幣”,也是打著時下爆紅的“區(qū)塊鏈”概念,背后的套路是自行操縱大唐幣每日升值幅度,并且設置“持幣生息獎”吸納會員,對10個層級、148人組成的營銷團隊設置“團隊業(yè)績獎”,短短18天就發(fā)展了1.3萬余會員,狂攬8600余萬元資金。
再如,你可能想投資區(qū)塊鏈理財,被人邀請進“除你之外全是騙子”的直播間或者微信群,讓你小賺一把騙取你的信任后,誘使你把大額資金投入平臺,再進行幕后操控榨干你的錢財,隨后騙子們集體消失。類似的新聞比比皆是。
胡繼曄表示,任何一個新的事物出來,往往會有人來借著這個新生事物進行詐騙活動,尤其是區(qū)塊鏈對于普通公眾來說顯得“神秘而高大上”,于是就有人利用人們一知半解同時又想一夜暴富的心理來“空手套白狼”。
區(qū)塊鏈漫畫。張艦元 制圖
“區(qū)塊鏈”騙局有啥特征?
縱觀這些打著區(qū)塊鏈名號的騙局,其實并非真正基于區(qū)塊鏈技術,而且有很多明顯的特征,包括網(wǎng)絡化、跨境化明顯;欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強;存在多種違法風險。
根據(jù)銀保監(jiān)會、中央網(wǎng)信辦等部門聯(lián)合發(fā)布的《關于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》,這些騙局利用熱點概念進行炒作,編造名目繁多的“高大上”理論,有的還利用名人大V“站臺”宣傳,以空投“糖果”等為誘惑,宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風險低”,具有較強蠱惑性。
實際操作中,不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。
一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣,或打著共享經(jīng)濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作,具有較強的隱蔽性和迷惑性。
此外,不法分子通過公開宣傳,以“靜態(tài)收益”(炒幣升值獲利)和“動態(tài)收益”(發(fā)展下線獲利)為誘餌,吸引公眾投入資金,并利誘投資人發(fā)展人員加入,不斷擴充資金池,具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。
區(qū)塊鏈創(chuàng)意配圖。陳盛/圖片來源:SIPAPHOTO
監(jiān)管力度在不斷加大
鑒于以區(qū)塊鏈為噱頭的騙局不斷出現(xiàn),監(jiān)管部門及時出臺規(guī)范措施,加大監(jiān)管力度。
早在2013年,央行等部門下發(fā)《關于防范比特幣風險的通知》,要求各金融機構和支付機構不得開展與比特幣相關的業(yè)務。
2017年9月份,央行、中央網(wǎng)信辦等部門下發(fā)《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》,將代幣發(fā)行融資定性為“一種未經(jīng)批準非法公開融資的行為,涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動”,并要求“各類代幣發(fā)行融資活動應當立即停止。已完成代幣發(fā)行融資的組織和個人應當做出清退等安排”。
2019年1月,國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室發(fā)布《區(qū)塊鏈信息服務管理規(guī)定》,要求區(qū)塊鏈信息服務提供者和使用者不得利用區(qū)塊鏈信息服務從事危害國家安全、擾亂社會秩序、侵犯他人合法權益等法律、行政法規(guī)禁止的活動。
螞蟻金融服務集團副總裁蔣國飛表示,“區(qū)塊鏈技術不等于炒作加密貨幣。沒有實際價值錨定的加密貨幣,不應該是區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)的發(fā)展方向。應該警惕各種假借區(qū)塊鏈名義的騙局,讓這個本該產(chǎn)生更大價值的技術本身成為犧牲品?!?/p>
胡繼曄表示,對于監(jiān)管部門來說,各相關監(jiān)管部門應該建立協(xié)調機制,盡快制定和完善規(guī)章、規(guī)范性文件,完善立法與監(jiān)管;同時,對于普通投資者要進行適當性管理,設立必要的門檻,如科創(chuàng)板、新三板都設立了門檻?!傲帉⒔柚鴧^(qū)塊鏈制造的騙局消滅在萌芽之中。在熱潮中保持冷靜的思考,不能讓區(qū)塊鏈像P2P一樣一哄而起,最終一地雞毛。”
區(qū)塊鏈漫畫。張艦元 制圖
如何區(qū)分和防范騙局?
對于普通投資者來說,要正確和理性看待區(qū)塊鏈,不要盲目相信天花亂墜的承諾,樹立正確的貨幣觀念和投資理念,切實提高風險意識。
胡繼曄表示,要想防騙,最重要的是千萬不要聽信忽悠。另外,也需要大力普及區(qū)塊鏈知識,要讓普通投資者知道什么是區(qū)塊鏈,核心內容到底是什么,消除老百姓對于區(qū)塊鏈的誤區(qū)。
中國信息通信研究院云計算與大數(shù)據(jù)研究所所長何寶宏認為,要提醒大家謹慎投資,不要盲目跟風投資,遠離這些打著區(qū)塊鏈的旗號而搞著非法集資、傳銷、詐騙的騙局。
具體來看,要識別騙局可以看該項目是否真的運用了區(qū)塊鏈技術,查清團隊和項目背景、網(wǎng)站內容、項目前景描述,如果有模糊不清,或者過于天花亂墜,那么十有八九是騙局。
世界上最好賺的錢是想一夜暴富人的錢。正如銀保監(jiān)會主席郭樹清所言:高收益意味著高風險,收益率超過6%的就要打問號,超過8%的就很危險,10%以上就要準備損失全部本金。(完)