繪圖：楊佳
南方網(wǎng)訊（全媒體記者/尚黎陽 通訊員/全小晴 林婷）5月12日，廣東省高級人民法院公布4起“套路貸”犯罪典型案例，48名被告人或上訴人分別被判處有期徒刑二十年至八個月。其中，8人被判處十年以上重刑，1人被判處沒收個人全部財產(chǎn)，1人被判沒收財產(chǎn)2000萬元，最高判處罰金80萬元。
據(jù)了解，該類案件主要集中在廣州、深圳、江門、東莞等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)、交易活躍和資金通融頻繁地區(qū)，呈現(xiàn)出犯罪隱蔽性強(qiáng)、犯罪組織化團(tuán)伙化、偽造完整“證據(jù)鏈”、討債手段軟硬兼施的特征。
自掃黑除惡專項斗爭開展以來，廣東法院把依法嚴(yán)厲打擊“套路貸”涉黑惡犯罪，作為專項斗爭重點內(nèi)容之一，至今共審理涉“套路貸”刑事案件30起，涉案人數(shù)139人。省高院對近年來全省審理的民間借貸案件及相關(guān)民事案件進(jìn)行了專門調(diào)研，牽頭公安廳、司法廳以及全省三級法院開展線索摸排，建立專門“套路貸”案件和線索臺賬，不斷健全涉黑涉惡違法犯罪線索辦理機(jī)制。依托司法大數(shù)據(jù)，部分法院已經(jīng)建立涉“套路貸”案件當(dāng)事人檢索庫。
◎案例1
故意扣留房產(chǎn)證逼迫簽空白合同
2007年至2015年，譚霖等人依托擔(dān)保公司，通過發(fā)放高利貸、采取非法手段追債等方式，多次在珠三角等地進(jìn)行違法犯罪活動，逐漸形成黑社會性質(zhì)組織。
2008年9月，被害人劉某向譚霖公司借貸250萬元，月息4.5%，期限2個月，譚霖公司扣除首月利息后僅支付劉某人民幣239萬元。后該公司故意扣留劉某房產(chǎn)證，致使其無法向銀行貸款，而未能按期歸還欠款。而后，該組織多次實施恐嚇、跟蹤、噴紅漆、打砸店鋪等行為，劉某被迫簽下空白合同。譚霖遂以劉某欠債為由向法院提起民事訴訟。2010年1月，在開完庭后，譚霖指揮組織成員將走出法院門口的劉某強(qiáng)行擄上車至郊外進(jìn)行威脅、毆打，并再次迫使其簽下空白合同。該組織及部分成員還實施了非法拘禁、敲詐勒索等違法犯罪。
廣州中院判處譚霖有期徒刑十七年，并處沒收財產(chǎn)人民幣2000萬元，罰金人民幣2.5萬元。其余被告人被判處有期徒刑十年至二年四個月，并處罰金。
◎案例2
高中生創(chuàng)業(yè)借款
商品房被用于抵債
2014年起，鐘浩波等人陸續(xù)成立多家投資公司，以高利放貸為依托，惡意疊加債務(wù)并非法討債，逐漸組成了黑社會性質(zhì)組織。該組織“套路貸”多名高中生、大學(xué)生，與其簽訂高額借貸合同。
在讀高中生劉某因創(chuàng)業(yè)需要向該組織控制的公司借款6萬元，并簽訂借款合同。但該公司僅提供3000元的借款，口頭約定月息600元，謊稱會撕毀上述6萬元借款合同。此后鐘浩波等人按6萬元借款合同及相應(yīng)利益向劉某追債，并以要上門催收、淋紅油等方式威脅劉某多次簽訂新的借據(jù)以覆蓋舊的借款及利息。最后，鐘浩波等人將上述新舊借據(jù)及利息累計后，稱劉某欠款金額合計為39萬元，迫使劉某提供商品房抵債。后劉某父親被迫以124.8萬元將該房買回。
東莞市第二人民法院判處鐘浩波有期徒刑二十年，剝奪政治權(quán)利四年，并處沒收個人全部財產(chǎn)。其余被告人分別判處有期徒刑十四年至一年三個月。
◎案例3
不給借款人放貸
以違約為由勒索
2014年，被告人高峰在深圳市成立公司從事民間放貸金融服務(wù)。其先后糾集多人招攬貸款信用差、房產(chǎn)已多處作抵押及急需現(xiàn)金的借款人，通過派出“業(yè)務(wù)員”考察借款人房產(chǎn)、辦理房產(chǎn)公證，并在“考察”通過后假扮出資方與借款人簽訂空白借款合同、承諾函、提前還款協(xié)議等騙取借款人的信任。該團(tuán)伙通過交替轉(zhuǎn)賬的方式，給借款人賬戶轉(zhuǎn)入遠(yuǎn)高于實際借款額的資金，并寫進(jìn)借款合同，制造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡；而后讓借款人將高出實際借款額部分，即時轉(zhuǎn)回給其指定的同伙賬戶，并以需先交付保證金、利息、手續(xù)費給公司做賬為借口，誘騙借款人將剛收到的實際借款額中大部分資金取現(xiàn)交給同伙成員。之后，該團(tuán)伙又以各種理由不給借款人放貸。假扮“出資人”的團(tuán)伙成員以借款人隱瞞負(fù)債情況為由認(rèn)定借款人已經(jīng)違約，要求提前還款，并以法院起訴、查封房產(chǎn)威脅借款人，從而勒索虛高過賬金額的款項。該團(tuán)伙利用此種手段作案達(dá)12起，涉案金額達(dá)人民幣555.7萬元。
深圳市羅湖區(qū)人民法院判處高峰有期徒刑十年，并處罰金人民幣10萬元。對其余6名被告人判處有期徒刑七年至三年六個月，并處罰金。
◎案例4
強(qiáng)行扣車 勒索財物逾10萬元
2017年11月，被害人黃某向被告人羅會濤公司進(jìn)行汽車貸款4萬元，約定貸款期限一年，每月利息人民幣4000余元。羅會濤要求與黃某簽訂空白合同，在抵押車輛上安裝GPS定位設(shè)置，扣留車輛備用鑰匙，并收取貸款手續(xù)費及首月本息。2017年12月，黃某將車開回老家江西，次日羅會濤等人在未通知黃某的情況下，根據(jù)GPS定位信息，將黃某車輛開回深圳。2018年1月，黃某來到羅會濤公司協(xié)商，羅會濤以其違約要求終止合同為由，要求被害人賠償高額違約賠償金，否則變賣車輛。黃某被迫支付人民幣8.5萬元。羅會濤等人先后通過上述強(qiáng)行扣車行為，扣留多人車輛，并強(qiáng)行勒索財物逾10萬元。
深圳羅湖區(qū)人民法院判處羅會濤有期徒刑三年零六個月，并處罰金人民幣1萬元。其余兩名被告人分別判處有期徒刑十一個月、八個月，并處罰金。
